◎本書採重點式的整理，幫讀者們快速複習理財規劃應有的觀念。
◎本書適合曾經接觸過理財規劃，或是有投資學、貨幣學等等基礎概念之人。倘若讀者在閱讀本書之前完全沒有接觸過理財規劃的任何概念，建議讀者們可準備一本大學用參考書，藉以互相參照、釐清觀念。
◎本書於內文之後附有練習題與考古題供讀者們練習，讀者們亦可從其中的解析來補足理財規劃內容不足的部份。
◎假使時間較為緊迫，也歡迎讀者們可上敝社之網站，在線上提出問題與討論。網址如下：
https://www.ting-wen.com/DiscussCom/index.aspx
◎若本書之內容有所增補或勘誤，將在敝社之網站及時更正，歡迎讀者們隨時上網查詢。網址如下：
https://www.ting-wen.com/mistake.asp
◎因理財規劃內容極多，因此本書未免掛一漏萬，又或在內容說明上有所不足，因此讀者們若對本書之內容有任何意見，也希望您不吝提出，以做為本社日後改版之用，萬分感謝！
目錄
第一部分 內容整理1
Chapter 01 理財規劃概論與步驟3
Chapter 02 客戶型態與行為特色21
Chapter 03 家庭財務報表與預算36
Chapter 04 收入支出與財務管理58
Chapter 05 緊急預備金與信貸運用的規劃70
Chapter 06 現金流量管理90
Chapter 07 利率與債券111
Chapter 08 貨幣的時間價值與數量方法140
Chapter 09 居住規劃172
Chapter 10 子女養育與教育金規劃196
Chapter 11 退休規劃203
Chapter 12 投資規劃244
Chapter 13 稅務規劃288
Chapter 14 全方位理財規劃的運用實例320
◎附 表
複利終值係數表（FVIF表）338
複利現值係數表（PVIF表）339
年金終值係數表（FVIFA表）340
年金現值係數表（PVIFA表）341
第二部分 歷屆試題與解析343
◎金研院試題
第12屆理財規劃人員專業能力測驗「理財規劃實務」試題345
第13屆理財規劃人員專業能力測驗「理財規劃實務」試題355
第14屆理財規劃人員專業能力測驗「理財規劃實務」試題368
第15屆理財規劃人員專業能力測驗「理財規劃實務」試題382
第16屆理財規劃人員專業能力測驗「理財規劃實務」試題397
第17屆理財規劃人員專業能力測驗「理財規劃實務」試題410
第18屆理財規劃人員專業能力測驗「理財規劃實務」試題423
第19屆理財規劃人員專業能力測驗「理財規劃實務」試題437
◎銀行試題
100年臺灣土地銀行新進人員甄試「理財規劃理論與實務概要」試題450
100年臺灣銀行新進人員甄試「理財規劃理論與實務」試題468
參考資料484 | 
